Kredit für Selbstständige beantragen - Vergleich 09/2020

Nettodarlehensbetrag
Euro
Kreditlaufzeit
Verwendungszweck

1,87 %
bis 8,64 %
Sollzins
gebunden
1,89 %
bis 8,99 %
Effektiver
Jahreszins
ab 174,67 €
Monatliche Rate
Nettodarlehensbetrag:
10000 €
Laufzeit:
60 Monate
Verwendungszweck:
Freie Verwendung
Sollzinssatz gebunden:
1,87 - 8,64 %
Effektiver Jahreszins:
1,89 - 8,99 %
Monatliche Rate:
ab 174,67 €
Gesamtkreditbetrag:
11649,54 €*
Sondertilgungen möglich:
Gesamttilgung möglich:
Ratenpause möglich:
Expressoption möglich:
* Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 6,49%, Sollzins gebunden p.a.: 6,30%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.649,54 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Barclays Bank PLC, Gasstr. 4c, 22761 Hamburg
1,99 %
bis 14,69 %
Sollzins
gebunden
2,99 %
bis 17,00 %
Effektiver
Jahreszins
ab 179,33 €
Monatliche Rate
Nettodarlehensbetrag:
10000 €
Laufzeit:
60 Monate
Verwendungszweck:
Freie Verwendung
Sollzinssatz gebunden:
1,99 - 14,69 %
Effektiver Jahreszins:
2,99 - 17,00 %
Monatliche Rate:
ab 179,33 €
Gesamtkreditbetrag:
11575,83 €*
Sondertilgungen möglich:
Nein
Gesamttilgung möglich:
Nein
Ratenpause möglich:
Nein
Expressoption möglich:
Nein
* Bei diesem Produkt fallen Bearbeitungsgebühren in Höhe von 3,75% an.Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 6,20%, Sollzins gebunden p.a.: 4,92%, Bearbeitungsgebuehr: 3,75%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.575,83 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: CrossLend GmbH, Kemperplatz 1, 10785 Berlin
3,00 %
bis 6,60 %
Sollzins
gebunden
3,04 %
bis 6,80 %
Effektiver
Jahreszins
ab 179,54 €
Monatliche Rate
Nettodarlehensbetrag:
10000 €
Laufzeit:
60 Monate
Verwendungszweck:
Freie Verwendung
Sollzinssatz gebunden:
3,00 - 6,60 %
Effektiver Jahreszins:
3,04 - 6,80 %
Monatliche Rate:
ab 179,54 €
Gesamtkreditbetrag:
11194,58 €*
Sondertilgungen möglich:
Gesamttilgung möglich:
Ratenpause möglich:
Expressoption möglich:
* Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,70%, Sollzins gebunden p.a.: 4,60%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.194,58 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Lendico Deutschland GmbH, Lobeckstraße 36-40, 10969 Berlin
4,83 %
bis 15,49 %
Sollzins
gebunden
4,90 %
bis 15,99 %
Effektiver
Jahreszins
ab 187,42 €
Monatliche Rate
Nettodarlehensbetrag:
10000 €
Laufzeit:
60 Monate
Verwendungszweck:
Freie Verwendung
Sollzinssatz gebunden:
4,83 - 15,49 %
Effektiver Jahreszins:
4,90 - 15,99 %
Monatliche Rate:
ab 187,42 €
Gesamtkreditbetrag:
12107,04 €*
Sondertilgungen möglich:
Gesamttilgung möglich:
Ratenpause möglich:
Expressoption möglich:
* Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 8,29%, Sollzins gebunden p.a.: 7,98%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 12.107,04 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Master Media Group AG Haldenstr. 15 8266 Steckborn, Schweiz
5,50 %
bis 14,95 %
Sollzins
gebunden
6,91 %
bis 17,95 %
Effektiver
Jahreszins
ab 195,94 €
Monatliche Rate
Nettodarlehensbetrag:
{kreditbetrag} €
Laufzeit:
{laufzeit2} Monate
Verwendungszweck:
{zweck}
Sollzinssatz gebunden:
5,50 - 14,95 %
Effektiver Jahreszins:
6,91 - 17,95 %
Monatliche Rate:
ab 195,94 €
Gesamtkreditbetrag:
11977,42 €*
Sondertilgungen möglich:
Nein
Gesamttilgung möglich:
Nein
Ratenpause möglich:
Nein
Expressoption möglich:
Nein
* Bei diesem Produkt fallen Bearbeitungsgebühren in Höhe von 2,95% an.Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 7,78%, Sollzins gebunden p.a.: 6,00%, Bearbeitungsgebuehr: 2,95%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.977,42 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: auxmoney GmbH, Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf
* Werte für gewählten Zeitraum, die Berechnung erfolgt auf Basis der aktuellen Zinssätze vom 19.09.2020. Alle Angaben ohne Gewähr. In Kooperation mit financeAds: Datenschutzhinweise

Endlich selbstständig - aber was passiert, wenn das Geld knapp wird?

Immer mehr Menschen machen sich in Deutschland selbstständig und lernen schnell die unerwartete Seite von selbstbestimmter Beschäftigung kennen. Neben zahlreichen Auflagen, Pflichten und Rechten im Bereich der Steuern, Umsatzsteuern, Recht, Rechtsformen, Handelskammern und der Sozialkassen sollte man aber nicht den finanziellen Aufwand unterschätzen, den man als selbstständig Tätiger haben kann. Auch mit dem besten Business-Plan und einem effektiven Finanzcontrolling kann es passieren, dass ein großer Kunde seine Rechnung erst später zahlt. Wer dann keine Rücklagen hat, kann wegen einer solch vermeintlichen Lappalie schnell in finanzielle Bedrängnis geraten. Denn die Miete und sonstigen monatlichen Verpflichtungen müssen schließlich trotzdem bezahlt werden. Was in einer solchen Situation helfen kann, ist ein Kredit für Selbstständige.

Erst seit wenigen Jahren entdecken Banken und Finanzdienstleister Selbstständige als Kundengruppe

Wer noch vor etwa 10 Jahren als selbstständig Tätiger ein Darlehen benötigte, hatte in vielen Fällen das Nachsehen. Zwar gab es vereinzelte Angebote aber die Kreditzinsen bei diesen damaligen Selbstständigen-Darlehen waren viel höher, als bei einem vergleichbaren Kredit für einen Angestellten. Die Banken unterstellten aufgrund schwankender Einnahmen einfach höhere Kreditausfallrisiken, als bei anderen Kundengruppen. Heute hat sich das Blatt gedreht. Immer mehr Banken, Direktbanken und Finanzdienstleistungsunternehmen entdecken die Selbstständigen und Freiberufler mittlerweile als attraktive Kundengruppe für sich. Insbesondere das Angebot im Kreditwesen wurde für diese spezielle Kundengruppe in vielen Bankhäusern erweitert. So finden Selbstständige heutzutage vielfach attraktive Kreditkonditionen vor und können mithilfe unseres Vergleichsrechners hier die günstigsten Kreditzinsen für ihren Kredit für Selbstständige ermitteln.

Darlehensbetrag am Bedarf orientieren: Von Mini- , Mikro- und Makrokrediten

Bevor Sie zum Vergleich schreiten überdenken Sie einen Moment Ihren Bedarf. Wie viel Geld brauchen Sie? Wie sieht es auf der Habenseite aus, wie hoch fallen ihre Einnahmen durchschnittlich aus und was bleibt nach Abzug der laufenden Kosten übrig? Von dieser Summe müssen Sie die Kreditrate über die gesamte Kreditlaufzeit aufbringen können. Je nach Einzelfall wählt man dann den gewünschten Darlehensbetrag aus. Und letztlich, für was benötigen Sie den Selbstständigen-Kredit?

Unterlagen bereithalten

Fast alle Banken und Finanzdienstleister, die Darlehen vergeben, benötigen vor der Kreditvergabe Daten zur Kreditwürdigkeit des Kunden. Daher sollten Sie als Selbstständiger, der einen Kredit beantragen möchte, die entsprechenden Unterlagen bereithalten, wie etwa Steuerbescheide. Anhand der Schufa-Auskunft und der vorgelegten Unterlagen kann sich die kreditausgebende Bank ein Bild von der Bonität des Kunden machen und das Kreditrisiko einschätzen. Bei bonitätsabhängig berechneten Zinsen erfahren Kunden erst nach dem Kreditantrag, welche Kreditzinsen in ihrem persönlichen Fall zu zahlen sind. Bei bonitätsunabhängiger Zinsberechnung wissen Kunden sofort was sie bei dieser Kombination aus Laufzeit und Darlehensbetrag an Zinsen für den Selbstständigen-Kredit zahlen.

Verwendungszweck beachten

Schauen Sie konkret auf den Verwendungszweck für Ihren Kredit für Selbstständige, besonders dann, wenn Sie den abgerufenen Kredit für private und geschäftliche Ausgaben nutzen möchten. Denn manche Darlehen für selbstständig Tätige sind ausschließlich für Geschäftszwecke vorgesehen. Werfen Sie daher vorab einen Blick in die Konditionen zu Ihrem Wunschkredit.

Ab zum Vergleich für Kredite für Selbstständige und Freiberufler

Sie haben alle Unterlagen zusammen? Sie wissen, welchen Darlehensbetrag Sie aufnehmen wollen und wie hoch die monatliche Kreditrate ausfallen darf? Sie haben entschieden, wofür Sie das Geld verwenden wollen? Sie wissen, wie es um Ihre persönliche Bonität bestellt ist? Dann sollten Sie sich jetzt über die aktuellen Konditionen bei den Selbstständigen-Krediten informieren. Geben Sie einfach den gewünschten Darlehensbetrag sowie die Laufzeit in unseren Vergleichsrechner ein und berechnen dann die Ergebnisse.

Kriterien für die Auswahl des passenden Kredits für Selbstständige und Freiberufler

Auch wenn man in erster Linie auf den gebotenen Kreditzins achtet, sollte man doch die Konditionen der einzelnen Angebote im Detail betrachten. Gerade wenn beispielsweise zwei verschiedene Anbieter einen ähnlichen Zinssatz für den gewünschten Kredit ausloben, sollte man weitere Parameter in die Entscheidung für die eine oder andere Bank mit einfließen lassen. Das können beispielsweise erlangte Testsiegel einiger Anbieter sein, oder auch Bewertungen und Erfahrungen von Kunden. Weiter bieten Banken und Direktbanken bei ihren Onlinekrediten häufig schnelle Auszahlungen an. Wenn Sie das Darlehen absichern wollen, haben Sie dazu bei vielen Kredit-Anbietern optional Gelegenheit. Schauen Sie hier bei den Kosten für solche Kreditversicherungen aber genau hin. Manche Banken bieten außerdem flexible Kreditkonditionen, bei denen die Option zur kostenlosen Sondertilgung besteht. Wenn Sie diese Möglichkeit gerne für Ihren Selbstständigen-Kredit nutzen möchten, achten Sie darauf, dass die kreditanbietende Bank Sondertilgungen erlaubt und in welcher Höhe diese kostenfrei ausgeführt werden können. Manche Banken werben außerdem mit einem verlängerten Widerrufsrecht von bis zu 8 Wochen statt der gesetzlich vorgeschriebenen 2 Wochen. So hat man die Möglichkeit den Kreditvertrag doch noch zu widerrufen, wenn sich innerhalb der verlängerten Frist durch glückliche Umstände abzeichnet, dass das beantragte Darlehen nun doch nicht mehr benötigt wird.

Kredit direkt online beantragen

Im Vergleich berücksichtigen sollte man außerdem nicht nur Banken und Finanzdienstleister, sondern auch die Kredit-Plattformen. Sie bieten günstige Kreditzinsen über die direkte Kreditvermittlung zwischen Kreditnehmern und privaten Investoren, sogenannte P2P-Kredite (Peer To Peer-Kredit). Wählen Sie in aller Ruhe den für Sie passenden Kredit für Selbstständige aus unserem Vergleich aus. Auf Wunsch können Sie den ausgewählten Kredit mit einem Klick auf den Anbieter-Button auch direkt online beantragen. So verlieren Sie keine Zeit und können dann hoffentlich schon bald über die gewünschte Kreditsumme auf dem eigenen Girokonto verfügen.