Crowdinvesting Anbieter im Vergleich 10/2024

Was ist Crowd Investing?

Crowd Investing steht für die Kreditvergabe vieler Privatpersonen oder anderer Unternehmen an ein Unternehmen oder eine Privatperson.
Branchenweit ist diese Finanzierungsform als P2P-Kredit bekannt.
P2P bedeutet Peer-to-Peer, also die direkte Kreditvergabe ohne die Einbindung einer Bank.
Es ist eine Alternative oder Ergänzung zum Bankkredit.
Das Crowd Investing in seiner heutigen Form wurde erst durch das Internet möglich.
Kredite von Privat werden in Deutschland seit etwa zehn Jahren im großen Stil vergeben.
Inzwischen haben auch etablierte Geldhäuser das Geschäft für sich entdeckt – allen voran amerikanische Finanzkonzerne.

Beim Crowd Investing schließen sich viele Anleger zusammen, um ein Projekt zu finanzieren.
Um Anleger und Kreditnehmer zusammenzuführen bedarf es einen Vermittler.
Mit der fortschreitenden Digitalisierung haben sich Vermittlungsportale etabliert.
In unserem Crowd-Investing-Vergleich finden Sie eine Auswahl attraktiver Investments.
Sie können sowohl die Laufzeit als auch den Standort des Projekts auswählen.
Auf einen Blick sehen Sie den Vermittler, den Projektnamen, die Laufzeit Ihrer Anlage und den Mindestanlagebetrag.
Besonders interessant ist die zu erwartende Mindestrendite.
Durch einen Klick auf den Button "zum Anbieter" können Sie sich tiefergehend über das Projekt informieren und investieren.
Ihre Anlage erhalten Sie nach Ablauf der Laufzeit zurück.
Die Zinszahlungen erfolgen projektabhängig monatlich, vierteljährlich, jährlich oder gesammelt zum Laufzeitende.

Ihre Rendite beträgt zwischen 4,00 % und 8,00 % jährlich.
Je nach Anbieter und Projekt können weitere Erträge wie Erfolgsprämien hinzukommen.
Ihr Mindestanlagebetrag liegt zwischen einem und 1.000 Euro.
Die zu finanzierende Summe ist projektbezogen und bewegt sich zwischen 500.000 und 10,5 Millionen Euro.
Die Anlagedauer reicht von 18 Monaten bis zu sieben Jahren.
Je risikobehafteter das Projekt desto höher der Zinsertrag.
Sie haben beim Crowd Investing ein Risiko des Totalausfalls.

Bei seriösen Anbietern kostet die Anlage nichts.
Fallen Vermittlungsgebühren an, sollten Sie von dem Investment absehen.
Achten Sie bei der Auswahl Ihrer bevorzugten Plattform und Projekts auf die Vertragsbedingungen und so genannte weiche Kosten.

Viele Projekte auf P2P-Portalen sind Immobilienfinanzierungen.
Ein wichtiger Baustein ist die Finanzierung von Unternehmensgründungen.
Der Kredit von der Crowd wird in erster Linie für den Erwerb benötigt.
Immobilienfonds hingegen kaufen Gebäude und zahlen ihre Rendite aus den Mieteinnahmen.
Immobilienfonds sind in der Regel breit gestreut hinsichtlich der Objekte als auch der Standorte.
Immobilienfonds können offen oder geschlossen sein sowie an der Börse gehandelt werden.
P2P-Kredite sind in der Regel mit einer verbindlichen Laufzeit ausgestattet.
Ein vorzeitiger Ausstieg mit einer früheren Rückzahlung des eingesetzten Kapitals ist nicht immer möglich.
Für ein Crowd Investment entstehen dem Anleger in der Regel keine Kosten.
Immobilienfonds haben hingegen einen Ausgabeaufschlag, der bis zu 10 % betragen kann.
Aus dem Ausgabeaufschlag finanziert die Fondsgesellschaft den Vertrieb.
Neben dem einmaligen Ausgabeaufschlag kann eine jährliche Verwaltungsgebühr anfallen.

Sie haben die Chance auf eine hohe Rendite.
Sie haben die Wahl, wohin Ihr Kapital fließen soll.
Das Unternehmen, in das Sie investieren, stellt Ihnen umfangreiches Informationsmaterial zur Verfügung.
Gemeinsam mit vielen anderen Anlegern machen Sie ein Projekt möglich.
Sie haben die Chance auf eine Beteiligung am Unternehmenserfolg.
Bei einem Exit oder Verkauf des Unternehmens werden Sie am Erlös beteiligt.
Sie stärken die Position privater Geldgeber gegenüber dem etablierten Bankensektor.

In der Regel dient das Crowd Investing als eine Finanzierungsquelle neben anderen.
Das eingesammelte Geld kann als Mezzanine-Kapital eingesetzt werden.
Mezzanine-Kapital ist eine Form von Eigenkapital.
Die Geldgeber haben kein Stimmrecht.
Sie können an Unternehmensgewinnen beteiligt werden.
Das Mezzanine-Kapital erhöht die Eigenkapitalquote.
Mehr Eigenkapital bringt eine höhere Chance auf einen Bankkredit zu günstigeren Konditionen mit sich.
Das unternehmenseigene Eigenkapital kann auf mehrere Projekte verteilt werden.
Unternehmen in der frühen Gründungsphase bekommen häufig keinen Bankkredit.
Für sie gibt es neben Förderdarlehen und Eigenkapital vorrangig die Möglichkeit, Liquidität von Privatpersonen zu bekommen.
Das Crowd Investing ist für sie die einfachere Variante eines Kredits von Privat.
Private Einzelinvestoren und Private Equity Firmen sind schwierig von einer Anlage zu überzeugen.
Das Werben für die Unternehmensidee ist aufwändig und teuer.
Unternehmen, die das Crowd Investing nutzen, können ihre Idee einfach und kostengünstig vielen Geldgebern gleichzeitig präsentieren.

Leider tummeln sich auf dem grauen Kapitalmarkt schwarze Schafe.
Sie versprechen eine sehr hohe Rendite und attraktive Investments.
In unserem Crowd-Investing-Vergleich finden Sie eine Übersicht seriöser Vermittler und Projekte.
Achten Sie bei Ihrer Auswahl auch auf Erfahrungsberichte bisheriger Anleger – sowohl zu den Vermittlern und den Unternehmen.
Lassen Sie sich bei dem Vertragsabschluss nicht bedrängen.
Wiederholte Anrufe oder gar Besuche des Vermittlers sind unseriös.
Stellen Sie den Kontakt sofort ein, falls Sie sich unwohl oder bedrängt fühlen.
Sie sollten alle Klauseln detailliert prüfen.